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7万多亿险资投资火力全开加码基础设施建设投资-【资讯】

发布时间:2021-09-07 18:03:06 阅读: 来源:塑料箱厂家

7万多亿险资投资火力全开 加码基础设施建设投资

2013年,险资与其他资产管理机构继续“逐鹿中原”。资产总额已达7.35万亿元的险资在坚守传统阵地的同时,将触角悄然伸向金融产品、不动产、基建债权计划等投资领域,进一步向综合金融发展。

保险投资将全覆盖

保监会上月披露的2012年保险投资年化收益率为3.39%,为四年来新低。上一次“低谷”出现在金融危机爆发的2008年,年化收益率3.38%。

继去年连推12项新政以后,保监会今年年初再推3项新政策,助力险资突围。险资可投资国内所有主流金融机构的类证券化产品,实现银行、信托、证券全覆盖。

自新政策密集出炉后,险资投向到底发生了怎样的“七十二变”?从保监会公布数据看,2012年全年,银行存款在险资运用中的比例占到三分之一,其他投资所占比例稳定在三分之二左右。华宝证券表示,去年保监会颁布各项投资新政之后,险资的存款和投资资产比例尚未产生结构性变化。

但是,“草色遥看近却无”,创新的“草”已抽芽。保监会数据显示,2012年投资新政“组合拳”的红利已开始释放。去年保险业增速降至个位数,但保险投资规模同比增长19.5%,偿付能力不达标的公司由5家减少到2家,产险公司首次全部达标,中国人寿(20.36,-0.64,-3.05%)、新华保险(30.45,-0.42,-1.36%)等公司实现投资浮盈。平安、泰康、新华等险企已在信托产品领域“先行先试”,去年年底泰康人寿9.68亿元认购一款优先级信托产品,成为保监会放开险资投资新政后的首单“保信合作”。四大上市险企均已将股权和不动产投资的“双牌照”收入囊中,融资压力将得到进一步缓解。

一位险企资管人士透露,随着新政实施,今年起险资配置更偏重固定收益和另类资产,投资收益、偿付能力都将保持稳定。中信证券(15.11,-0.18,-1.18%)认为,去年险资收益率较低,未来几年保险投资将多元化发展。

去年保险公司股票类投资战绩并不理想。目前包括开放性基金在内的权益类资产只占险企总资产的10%左右。一些保险公司重仓持有银行股在近期的市场复苏中赚得钵满盆满。人保集团副总裁周立群日前公开表示不打算调整目前的投资结构,“在投资资产中,超过10%的权益类配置并不算低,但在投资政策和A股市场好转的双重利好下,对未来的盈利前景充满信心。”

生命人寿已开始行动,截至1月25日通过万能H账户已分别持有金地集团(8.19,0.58,7.62%)和深圳市农产品(6.09,0.07,1.16%)股份有限公司2.42亿股和0.93亿股,分别占两家公司的5.41%和5.4957%。生命人寿称,随着多项利好新政出台,看好金融行业上游和衣食住行相关行业两个方向。

此外,股指期货也成为险资最看重的领域之一,保险系期货公司有望崛起成为继现货系、券商系和传统系后在期货业的第四股力量。1月29日,人保、平安的期货公司招标工作接近收尾,国寿、太保、太平的期指招标工作仍在进行中。此外,中国人寿出资逾2.9亿元持股35%,成为中粮期货第二大股东。这可能成为国寿未来参与国债期货和股指期货的通道。

加码基建投资

在基础设施及不动产债权计划等方面,险资已在基建方面有所行动。保监会最新数据显示,2012年全国保险资金运用余额已达6.85万亿元,其中在23个省市投资基础设施3240亿元。去年12月,险资还首次试水投资城镇一体化建设——太平资管投资11亿元于苏州工业园区镇一体化项目。

险企判断未来基建投资方面空间广阔,再加上新型城镇化进程的助推作用,无一愿拱手让出这块“蛋糕”。据券商估算,目前保险资金能够在基础设施和不动产两方面提供1.2万亿元资金。

中国人寿董事长杨明生曾表示,投资实体经济和不动产领域的收益率可达6%,远高于股市债市,国寿将进入不动产领域、基础设施等领域。太平洋(6.49,-0.06,-0.92%)保险资产管理公司总经理于业明称将更加重视国家级重点工程、大型市政项目、能源项目、交通等项目。

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